Banking as a Service (BaaS): Die 73,06-Milliarden-Dollar-Disruption, die das Finanzwesen bis 2032 umkrempelt

Market Research Future Insights:

Der Markt für Banking as a Service (BaaS) wird in den kommenden Jahren ein erhebliches Wachstum verzeichnen. Der Markt wurde im Jahr 2023 auf 24,70 Mrd. USD geschätzt und wird voraussichtlich von 32,70 Mrd. USD im Jahr 2024 auf 73,06 Mrd. USD im Jahr 2032 wachsen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 12,50% während des Prognosezeitraums (2024-2032).

Die steigende Nachfrage nach eingebetteter Finanzierung, die zunehmende Akzeptanz des digitalen Bankwesens und der Bedarf an kosteneffizienter, skalierbarer Bankinfrastruktur sind Schlüsselfaktoren, die die Marktexpansion vorantreiben. Fintech-Firmen, Neobanken und sogar Nicht-Banken nutzen BaaS-Plattformen, um Bankdienstleistungen zu erbringen , ohne eine komplette Bankinfrastruktur zu besitzen.

Banking as a Service Markt Key Players:

Der BaaS-Markt ist hart umkämpft, wobei sowohl etablierte Finanzinstitute als auch Fintech-Innovatoren an dem Ökosystem beteiligt sind. Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Markt gehören:

• Solarisbank AG
• Bankable
• Railsr (ehemals Railsbank)
• ClearBank Ltd.
• Grüner-Punkt-Gesellschaft
• Fidor Bank
• BBVA Offene Plattform Inc.
• Treezor (ein Unternehmen der Société Générale)

Die Solarisbank beispielsweise hat sich als führender BaaS-Anbieter in Europa positioniert und ermöglicht es Unternehmen, digitale Finanzdienstleistungen unter ihrer eigenen Marke anzubieten. Green Dot baut sein eingebettetes Finanzangebot auf dem US-Markt weiter aus.

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Marktsegmentierung:

Der Markt für Banking as a Service ist nach Komponenten, Service-Typ, Unternehmensgröße, Endverbraucher und Region segmentiert.

• Nach Komponente:
• Plattform
• Dienstleistungen

Das Plattformsegment hat eine dominante Stellung, da Fintechs und digitale Banken auf robuste APIs und cloudbasierte Plattformen für Skalierbarkeit und Integration angewiesen sind.

• Nach Art der Dienstleistung:
• Zahlungsverarbeitung
• Kreditvergabe
• Digitales Bankwesen
• Kunden & Kontoverwaltung
• Andere

Zahlungsverarbeitung und digitales Banking sind die am meisten nachgefragten Dienstleistungen, angetrieben durch steigende bargeldlose Transaktionen und die Expansion der Neobanken.

• Nach Endnutzer:
• Banken
• Fintech-Unternehmen
• E-Commerce-Plattformen
• Andere

Fintech-Unternehmen sind die größten Anwender und nutzen BaaS, um innovative Finanzprodukte schnell auf den Markt zu bringen.

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Regionale Analyse:

Der globale BaaS-Markt ist in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik und den Rest der Welt unterteilt.

• Nordamerika hält einen bedeutenden Anteil aufgrund der frühen Einführung von Fintech-Innovationen und eines günstigen regulatorischen Umfelds.
• Europa ist auf dem Vormarsch, mit Ländern wie Deutschland, Großbritannien und Frankreich an der Spitze der Einführung von Embedded Finance.
• Derasiatisch-pazifische Raum wird voraussichtlich die höchste Wachstumsrate aufweisen, angetrieben durch den Boom des digitalen Bankwesens in Indien, China, Singapur und Australien.

Trends in der Branche:

Mehrere Trends prägen die Zukunft des BaaS-Marktes:

• Verbreitung von Embedded Finance: Unternehmen, die nicht im Finanzsektor tätig sind, integrieren Finanzdienstleistungen in ihre Plattformen, die von BaaS unterstützt werden.
• API-gesteuerte Bankinfrastruktur: Open Banking und API-Standardisierung ermöglichen eine nahtlose Integration zwischen Finanzdienstleistern und BaaS-Plattformen.
• Neobank-Partnerschaften: Reine Digitalbanken verlassen sich zunehmend auf BaaS, um ihren Betrieb kosteneffizient aufzubauen und zu skalieren.
• Cloud-native BaaS-Plattformen: Die Migration in die Cloud ermöglicht sicherere, flexiblere und skalierbarere Bankdienstleistungen.
• Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden: Aufsichtsbehörden arbeiten mit BaaS-Anbietern zusammen, um die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten und gleichzeitig Innovationen zu fördern.

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