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Southern National Bancorp of Virginia, Inc. gibt Für das am 31. März 2020 abgelaufene Quartal einen Gewinn von 27 Tausend US-Dollar bekannt

May 1, 2020 3:16 AM ET

Southern National Bancorp of Virginia, Inc. (NASDAQ: SONA) (“Southern National” oder das “Unternehmen”) und ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Sonabank (die “Bank”) gaben heute einen Nettogewinn von 27 000 US-Dollar für das am 31. März 2020abgelaufene Quartal bekannt, verglichen mit 6,0 Millionen US-Dollar für das am 31. März 2019abgelaufene Quartal.  Das Ergebnis je Aktie für die drei Monate zum 31. März 2020 betrug 0,00 USD unverwässert und verwässert im Vergleich zu 0,25 USD unverwässert und verwässert für die drei Monate bis zum 31. März2019.

Das Ergebnis für die drei Monate bis zum 31. März 2020 beinhaltet eine einmalige Vorsteuerbelastung in Höhe von 5,3 Millionen US-Dollar an Gehalts- und Sozialleistungsaufwendungen im Zusammenhang mit der Umstrukturierung der Geschäftsleitung und eine einmalige Vorsteuerbelastung in Höhe von 479 000 US-Dollar für die Belegung von drei leistungsschwachen Zweigstellen.  Das Ergebnis für die drei Monate bis zum 31. März 2019 beinhaltet einen einmaligen operativen Verlust vor Steuern in Höhe von 3,2 Millionen US-Dollar und damit verbundene Rechtsaufwendungen in Höhe von 502 000 US-Dollar.

Nachfolgend finden Sie eine Zusammenfassung unserer wiederkehrenden Gewinne zum 31. März 2020 und 2019:

     

Für die drei Monate beendet

 
 

(Dollar in Tausend)

31. März,

 
     

2020

 

2019

 

Konzernergebnis ohne Sonderaufwendungen (Non-GAAP)

         
 

Nettogewinn (GAAP)

 

$ 27

 

$ 6.020

 
 

Einmalige sonstige Verluste und damit verbundene Rechtsaufwendungen

 

 

3,702

 
 

Wiederverführungsrestrukturierung und Filialschließungsaufwendungen

 

5,378

 

 
 

Ertragsteuereffekt der Anpassung der Einmalaufwendungen

 

(1,076)

 

(777)

 
             

Konzernergebnis ohne Sonderaufwendungen (Non-GAAP)

 

$ 4.329

 

$ 8.945

 

Der Verwaltungsrat gibt außerdem eine Dividende von 0,10 USD pro Aktie bekannt, die am 22. Mai 2020 an die am 11. Mai2020 notierten Aktionäre ausgeschüttet wird.  Dies ist die vierunddreißigste Quartalsdividende von Southern National in Folge.

Der Vorstandsvorsitzende Dennis J. Zember Jr. kommentierte das Quartal mit den Worten: “Ich bin sehr stolz auf das Unternehmen und unsere Mitarbeiter für die unermüdliche Arbeit im ersten Quartal.  Wir haben so viele schnelle Entscheidungen getroffen, um unseren Kunden weiterhin zu dienen, und unsere Mitarbeiter haben mit so viel Enthusiasmus reagiert.  Wir nutzen den rapiden Zinsrückgang, um unseren Fokus schnell auf die Finanzierung von Zeiteinlagen zu verlagern, unsere Finanzierungskosten zu verbessern und unsere Bilanz wirklich zu verbessern, was den langfristigen Wert antreibt.  Auf der Darlehensseite arbeiten wir mit Kunden zusammen, um bestimmte Änderungen bei Bedarf bereitzustellen und mehr als 3.000 Anwendungen für das Lohnschutzprogramm der SBA zu bearbeiten.”

Zu den Highlights für die drei Monate bis zum 31. März 2020 gehören:

  • Das Unternehmen hat eine Umstrukturierung des Managements abgeschlossen, um das Organigramm des Unternehmens zu optimieren.  Daher wurde Dennis J. Zember Jr. nach dem Ausscheiden mehrerer Mitglieder der Geschäftsleitung zum Präsidenten und CEO ernannt.  Einmalige Kosten im Zusammenhang mit dieser Transaktion beliefen sich auf 4,4 Millionen US-Dollarnach Steuern.
  • Sonabank ist ein bevorzugter SBA-Kreditgeber und beteiligt sich aggressiv am SBA Payroll Protection Program mit rund 3.080 Kundenanwendungen in unserer Pipeline, die eine Gesamtfinanzierung von rund 340,0 Millionen US-Dollar anstreben.
  • Lo

zum 31. März 2020 um 26,5 Mio.USD oder 4,85 % annualisiert, seit dem 31. Dezember 2019;

  • Die Gesamteinlagen von 2,08 Mrd. USD zum 31. März 2020 sind seit dem 31. Dezember 2019 um 49,4 Mio. USD oder um 9,28 % annualisiert zurückgegangen, wobei der Rückgang auf die geringere Abhängigkeit von brokerten Fonds und Listing-Service-Konten zurückgeht;
  • Die Nettozinsmarge für die drei Monate zum 31. März 2020 betrug 3,32% gegenüber 3,41% in den drei Monaten bis zum 31. März2019.  Die Ertragsrendite lag im ersten Quartal 2020 bei 4,61 % nach 4,94 % im ersten Quartal 2019.  Die Kosten der Mittel für zinstragende Verbindlichkeiten beliefen sich im ersten Quartal 2020 auf 1,60 % gegenüber 1,86 % im ersten Quartal 2019;
  • Der buchwerte Wert je Aktie von 11,11 US-Dollar zum 31. März 2020 ist seit einem Jahr um 10,44 % gestiegen;
  • Die greifbare gemeinsame Eigenkapitalquote des Unternehmens stieg im vergangenen Jahr erheblich auf 10,17 % zum 31. März 2020; Und
  • Das Unternehmen hat beschlossen, die Umsetzung des CECL (derzeit erwartetes Kreditverlustmodell) auf später in diesem Jahr zu verschieben.  Die Rückstellungen für Kreditverluste stiegen im ersten Quartal 2020 um 3,5 Mio. USD, was in erster Linie auf COVID-19-Bedenken zurückzuführen ist.

Zinsüberschuss

Der Zinsüberschuss betrug 20,5 Millionen US-Dollar in den drei Monaten zum 31. März 2020 im Vergleich zu 21,0 Millionen US-Dollar in den drei Monaten bis zum 31. März2019.  Die Nettozinsmarge für die drei Monate zum 31. März 2020 betrug 3,32% gegenüber 3,41% in den drei Monaten bis zum 31. März2019.  Die Rendite der Ertragsvermögen betrug 4,61% für die drei Monate bis zum 31. März 2020 gegenüber 4,94% in den drei Monaten bis zum 31. März 2019. Die Kosten der Mittel für zinstragende Verbindlichkeiten beliefen sich im ersten Quartal 2020 auf 1,60 % gegenüber 1,86 % im ersten Quartal 2019.

Nicht zinsunabhängige Erträge

Im ersten Quartal 2020 erzielte Southern National ein zinsunabhängiges Einkommen von 2,8 Mio. US-Dollar im Vergleich zu 3,1 Mio. US-Dollar im ersten Quartal 2019.  Die Einnahmen aus Kontounterhalt und Einlagendienstgebühren blieben unverändert.  Die Einnahmen aus bankeigenen Lebensversicherungen sanken im ersten Quartal 2019 um 137 000 US-Dollar aufgrund von Sterbegeldzahlungen.  Der Gewinn aus unserer Investition in Southern Trust Mortgage (“STM”) stieg in den drei Monaten zum 31. März 2020 auf 231 Tausend US-Dollar im Vergleich zu 18 000 US-Dollar im Jahr zuvor.  Für die drei Monate bis zum 31. März 2020umfassen die zinsunabhängigen Erträge 184 000 US-Dollar an Einziehungen von Altpapieren und Krediten, die von der EVBS-Vorfusion abgeladen wurden, verglichen mit 591 000 USD in den drei Monaten bis zum 31. März2019.  Andere zinsunabhängige Erträge profitierten im ersten Quartal 2020 von Erträgen aus anderen Beteiligungen in Höhe von 321 000 USD gegenüber 243 000 USD im Vorjahr.

Nicht zinsunabhängige Aufwendungen

Die zinsunabhängigen Aufwendungen beliefen sich im ersten Quartal 2020 auf 19,9 Mio. USD gegenüber 16,3 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2019.  Beide Quartale wiesen ungewöhnlich große Sonderposten auf, wie unten beschrieben:

     

Für die drei Monate beendet

     

31. März,

(in Tausend)

 

2020

 

2019

           

Gesamte zinsunabhängige Aufwendungen

 

$ 19.852

 

$ 16.290

 

Weniger: Kosten im Zusammenhang mit der Umstrukturierung des Managements

 

4,899

 

 

Weniger: Vorzeitige Kündigung von Filialverträgen

 

479

 

 

Abzüglich: Operativer Verlust und damit verbundene Rechtsaufwendungen

 

 

3,702

Wiederkehrende nicht zinsunabhängige Aufwendungen

 

$ 14.474

 

$ 12.588

Die wiederkehrenden betrieblichen Aufwendungen des Unternehmens stiegen im vergangenen Jahr um</span class=”xn->

Geld”>1,8 Mio. USD oder 15,0 %.  Im ersten Quartal 2019 verzeichnete das Unternehmen eine positive Umkehrung der Anreizabgrenzungen und der Gesundheitskosten der Mitarbeiter, was zu einer Erhöhung um 1,3 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2020 führte.  Der verbleibende Anstieg ist auf Verbesserungen in unseren Datenverarbeitungssystemen und höhere rechtliche und professionelle Servicekosten zurückzuführen.

Kreditportfolio

Die zum 31. März 2020 ausstehenden Darlehen in Höhe von 2,21 Mrd. USD sind seit dem 31. Dezember2019 um 26,5 Mio.USD oder 4,85 % annualisiert gestiegen.  Die Kreditproduktion im Quartal konzentrierte sich hauptsächlich auf die ARM-Angebote des Unternehmens mit 1-4 Familienhypotheken.  Das Unternehmen verzeichnete am Ende des Quartals kein Gesamtwachstum in seinem kombinierten gewerblichen Immobilienportfolio und Bau- und Entwicklungskrediten und belief sich auf nur 1,11 Milliarden US-Dollar oder 50,84 % der Kredite.

Das Unternehmen beendete das erste Quartal 2020 mit einer Konzentration in Hotels mit 279,7 Millionen US-Dollar ausstehend.  Für das Ende 2019 abgelaufene Jahr hatte das Portfolio an Hotelkrediten eine Schuldendeckung von rund 147% und gewichtete durchschnittliche Kredite im Wert von rund 68%.  99 % der Hotelkredite des Unternehmens gehen an nationale Marken (Marriott, Hilton, Choice, IHG, Best Western und Wyndham), wobei 93 % des Portfolios an Hotels mit eingeschränktem Service mit historisch niedrigeren Betriebskosten gehen.

Risikovorsorge und Anlagenqualität

Im Laufe des Quartals, das am 31. März 2020 endete,nahm das Unternehmen bestimmte Anpassungen seiner qualitativen Faktoren vor, die durch Probleme im Zusammenhang mit COVID-19 angetrieben wurden, die die Rückstellung um 3,3 Millionen US-Dollarerhöhten.  Die Gesamtrückstellung für Kreditverluste belief sich im ersten Quartal 2020 auf 3,5 Mio.USD , verglichen mit 0,2 Mio. USD im gleichen Quartal 2019.

Zum 31. März 2020belief sich die Risikorücklage des Unternehmens auf 12,7 Millionen US-Dollar,verglichen mit 10,3 Millionen US-Dollar zur gleichen Zeit im Jahr 2019.  Zusätzlich zur angegebenen Risikorücklage verfügt das Unternehmen über bestimmte Bonitätsnoten für erworbene Portfolios in Höhe von 10,6 Mio. USD bzw. 14,5 Mio. USD zum 31. März 2020 bzw. 2019.  Die Rücklagen und Kreditzeichen in Prozent der Gesamtkredite beliefen sich zum Ende des ersten Quartals 2020 auf 1,05 % und 2019 auf 1,22 %.

Das Unternehmen entschied sich, die Annahme des CECL (aktuelles voraussichtliches Kreditverlustmodell) auf das vierte Quartal 2020 zu verschieben, wie es im CARES-Gesetz (Coronavirus-Hilfe, Entlastung und wirtschaftliche Sicherheit) vorgesehen ist.  Zember kommentierte die Entscheidung mit den Worten: “Aufgrund der Unsicherheit in den wirtschaftlichen Bedingungen im Zusammenhang mit der Gesundheitsnotlage des Landes haben wir uns entschieden, die Umsetzung des CECL-Modells zu verschieben.  Das Modell des Unternehmens ist umfassend und wurde von zahlreichen externen Parteien auf Validierung und Genauigkeit getestet.  Die zusätzliche Zeit bis zur Implementierung wird dem neuen Management-Team Zeit geben, die Annahmen und Ergebnisse des Modells vollständig zu verdauen und zu befragen.”

Die Kreditqualität des Unternehmens blieb im Laufe des Quartals stark.  Die notleidenden Vermögenswerte ohne von der SBA garantierte Anteile beliefen sich zum 31. März 2020auf 0,43 % der Bilanzsumme, gegenüber 0,41 % zum gleichen Zeitpunkt im Jahr 2019. Die gesamten nicht antizipatorischen Darlehen beliefen sich zum Ende des ersten Quartals 2020 und 2019 auf 8,9 Mio. USD.

Als sich die Gesundheitskrise auf den Märkten und Indenien des Unternehmens ausbreitete, wurden im normalen Betrieb einige Änderungen vorgenommen, darunter nur Zinsen oder Kapital- und Zinsverschiebungen.  Die geänderten Darlehen oder Darlehen mit Änderungsanträgen beliefen sich am 24. April 2020 auf insgesamt 514,8 Mio. USD, und das Unternehmen rechnet für das zweite Quartal 2020 mit zusätzlichen Beträgen.

Schließlich hat sich das Unternehmen umfassend am Lohnschutzprogramm der SBA beteiligt.  Als die zweite Finanzierungsrunde am 27. April 2020verfügbar wurde, hatte das Unternehmen Mittel für 172 Kunden im Gesamtwert von 43,9 Millionen US-Dollargenehmigt und gesichert.  Das Unternehmen verfügt über Linien zur Finanzierung dieser Kredite im Rabattfenster der Federal Reserve und rechnet nicht mit Liquiditätsproblemen.  Darüber hinaus hat das Unternehmen verträge mit bestimmten Unternehmen mit langjähriger Erfahrung in den Jahren BSA, BankCompliance, Technologie und Underwriting abgeschlossen, um sicherzustellen, dass die Kundendateien gut dokumentiert sind und die Finanzierungsanforderungen der SBA übertreffen.

Einlagen

Die Gesamteinlagen von 2,08 Milliarden US-Dollar zum 31. März 2020 sind seit dem 31. Dezember 2019 um 49,4 Millionen US-Dollar oder um 9,28 % annualisiert gesunken.  Die Nachfrageeinlagen sind um 1,1 Millionen US-Dollargesunken, NOW-Konten sind um 10,2 Millionen Dollargesunken, Geldmarktkonten sind um 10,8 Millionen Dollargestiegen und Sparkonten um 6,9 Millionen Dollargestiegen.  Die Zeiteinlagen sind um 55,8 Millionen US-Dollar gesunken, was auf die Reduzierung von Broker- und Listing-Service-Konten zurückzuführen ist.

Angesichts der jüngsten Zinssenkungen rechnet das Unternehmen für den Rest des Jahres 2020 mit einem deutlichen Rückgang der Finanzierungskosten für Einlagen und andere Anleihen.

Eigenkapital

Der greifbare gemeinsame Buchwert lag ende des ersten Quartals 2020 bei 11,11 US-Dollar je Aktie, was einem Anstieg von 10,4 % gegenüber dem gleichen Zeitpunkt im Jahr 2019 entspricht.  Das materielle Stammkapital zum 31. März 2020 betrug 270,0 Mio.USD bzw. 10,2 % der Sachanlagen, verglichen mit 9,34 % zum 31. März2019.  Die Kapitalquoten der Sonabank waren besonders stark, wobei die Kapitalquoten der Stufe 1 und die gesamtrisikobasierten Kapitalquoten ende des ersten Quartals 2020 auf 11,9 % bzw. 15,0 % geschätzt wurden, verglichen mit 11,2 % bzw. 14,4 % am Ende des ersten Quartals 2019.

Über Southern National Bancorp of Virginia, Inc.

Am 31. März,20. März, verfügte Southern National über eine Bilanzsumme von 2,76 Milliarden US-Dollar, insgesamt 2,21 Milliarden US-Dollar an Krediten und 2,08 Milliarden US-Dollar an Gesamteinlagen. Sonabank, die Banktochter des Unternehmens, bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und kleine und mittlere Unternehmen über 45 Full-Service-Filialen in Virginia und Maryland und über bestimmte Internet- und mobile Anwendungen.

Nicht-GAAP-Maßnahmen

Die in dieser Pressemitteilung enthaltenen Erklärungen enthalten nicht-GAAP-Finanzmaßnahmen und sollten zusammen mit den beigefügten Tabellen gelesen werden. Southern National verwendet nicht-GAAP-Finanzmaßnahmen, um seine Leistung zu analysieren.

Das Management ist der Ansicht, dass nicht-GAAP-Finanzmaßnahmen zusätzliche nützliche Informationen liefern, die es den Lesern ermöglichen, die laufende Leistung von Southern National zu bewerten und einen aussagekräftigen Vergleich mit seinen Kollegen zu liefern. Nicht-GAAP-Finanzmaßnahmen sollten nicht als Alternative zu einer Messung der Leistung oder der finanziellen Lage betrachtet werden, wie sie gemäß GAAP verkündet wurden, und Anleger sollten die Leistung und die finanzielle Lage von Southern National gemäß GAAP und alle anderen relevanten Informationen bei der Bewertung der Leistung oder der finanziellen Lage von Southern National berücksichtigen.

Nicht-GAAP-Finanzmaßnahmen haben Beschränkungen als Analyseinstrumente, und Anleger sollten sie nicht isoliert oder als Ersatz für die Analyse der Ergebnisse oder der Finanzlage gemäß GAAP betrachten.

Zukunftsgerichtete Aussagen

Diese Pressemitteilung enthält zukunftsgerichtete Aussagen im Sinne des Private Securities Litigat

ion Reform Act von 1995, die sich auf zukünftige Ereignisse oder die zukünftige Leistung von Southern National beziehen. Zukunftsgerichtete Aussagen sind keine Leistungs- oder Ergebnisgarantien. Diese zukunftsgerichteten Aussagen basieren auf den aktuellen Überzeugungen und Erwartungen des jeweiligen Managements von Southern National und Sonabank und unterliegen von Natur aus erheblichen geschäftlichen, wirtschaftlichen und wettbewerbsfähigen Unsicherheiten und Eventualitäten, von denen viele außerhalb ihrer jeweiligen Kontrolle liegen. Darüber hinaus unterliegen diese zukunftsgerichteten Aussagen Annahmen in Bezug auf zukünftige Geschäftsstrategien und Entscheidungen, die sich ändern können. Die tatsächlichen Ergebnisse können aufgrund zahlreicher möglicher Unsicherheiten wesentlich von den erwarteten Ergebnissen abweichen, die in diesen zukunftsgerichteten Aussagen diskutiert oder impliziert werden. Wörter wie “kann”, “planen”, “beabsichtigen”, “vorwegnehmen”, “beabsichtigen”, “weiter”, “erwarten”, “projektieren”, “vorhersagen”, “schätzen”, “könnten”, “sollten”, “würden”, “werden”, “werden” und ähnliche Ausdrücke sollten als Identifizierung zukunftsgerichteter Aussagen betrachtet werden, obwohl andere Formulierungen verwendet werden können. Solche zukunftsgerichteten Aussagen sind mit Risiken und Unsicherheiten verbunden und können aufgrund einer Vielzahl von Faktoren nicht realisiert werden. Weitere Faktoren, die dazu führen könnten, dass die tatsächlichen Ergebnisse wesentlich von den in den zukunftsgerichteten Aussagen ausgedrückten abweichen, werden in den Berichten erörtert (z. B. Jahresberichte auf Formblatt 10-K, Quartalsberichte auf Formular 10-Q und Registrierungserklärungen auf Formular S-4), die von Southern National eingereicht wurden. Sie sollten solche Faktoren berücksichtigen und sich nicht unangemessen auf solche zukunftsgerichteten Aussagen verlassen. Southern National verpflichtet sich nicht, solche zukunftsgerichteten Aussagen zu aktualisieren, um Ereignisse oder Umstände widerzuspiegeln, die nach der Veröffentlichung dieser Pressemitteilung eingetreten sind.

Kondensierte Konsolidierte Bilanzen

(Ungeprüft)

(in Tausend)

         
     

31. März,

 

31. Dezember,

 
     

2020

 

2019(1)

 

Vermögenswerte

         

Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente

 

$ 55.865

 

$ 31.928

 

Zur Veräußerung verfügbare Wertpapiere

 

168,520

 

164,820

 

Bis zur Fälligkeit gehaltene Wertpapiere

 

59,234

 

72,448

 

Aktien der Federal Reserve Bank und der Federal Home Loan Bank

 

21,396

 

17,832

 

Forderungen aus Krediten, abzüglich latenter Gebühren

 

2,212,538

 

2,186,047

 

Risikovorsorge für Kreditverluste

 

(12,722)

 

(10,261)

 
 

Nettokredite

 

2,199,816

 

2,175,786

 

Immaterielle Vermögenswerte

 

108,804

 

109,145

 

Betriebsleasing-Nutzungsrechte

 

7,664

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” nowrap=”nowrap”>

8,013

 

Bankräume und -ausstattung, netto

 

31,079

 

31,184

 

Bankeigene Lebensversicherung

 

64,236

 

63,850

 

Latente Steueransprüche, netto

 

11,154

 

11,788

 

Sonstige Vermögenswerte

 

34,795

 

35,376

Gesamtvermögen

 

$ 2.762.563

 

$ 2.722.170

Verbindlichkeiten und Eigenkapital

Nachfrageeinlagen

 

$ 338.095

 

$ 339.153

 

NOW-Konten

 

380,977

 

391,172

 

Geldmarktkonten

 

477,660

 

466,867

 

Sparkonten

 

151,406

 

144,486

 

Zeiteinlagen

 

727,216

 

783,040

 

Einlagen insgesamt

 

2,075,354

 

2,124,718

 

Federal Home Loan Bank vorrückt

 

205,140

 

121,640

 

Untergeordnete Noten

 

56,686

 

56,683

 

Betriebsleasingverbindlichkeiten

 

8,509

 

8,469

 

Sonstige Verbindlichkeiten

 

38,052

 

33,419

Gesamtverbindlichkeiten

 

2,383,741

 

2,344,929

 

Eigenkapital

 

378,822

 

377,241

Gesamtverbindlichkeiten und Eigenkapital

 

$ 2.762.563

 

$ 2.722.170

(1) Abgeleitet aus geprüften Abschlüssen.

 

           

Kondensierte konsolidierte Betriebserklärungen

(Ungeprüft)

(in Tausend)

       
     

Für die drei Monate beendet

     

31. März,

     

2020

 

2019

Zins- und Dividendenerträge

 

$ 28.481

 

$ 30.303

Zinsaufwand

 

7,966

 

9,351

 

Zinsüberschuss

 

20,515

 

20,952

Rückstellung für Kreditverluste

 

3,450

 

200

 

Zinsüberschuss nach Rückstellung für Kreditverluste

 

17,065

 

20,752

Kontopflege- und Einzahlungsgebühren

 

1,698

 

1,687

Erträge aus bankeigenen Lebensversicherungen

 

386

 

523

Eigenkapitalgewinn von Hypotheken-Tochtergesellschaften

 

231

   

p class=”prnews_p dnr”>18

 

Wiedereinziehungen im Zusammenhang mit erworbenen

Darlehen und Wertpapiere

 

184

 

591

Andere

 

321

 

243

 

Nicht zinsverzinsliche Erträge

 

2,820

 

3,062

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

 

12,309

 

5,812

Belegungs- und Ausrüstungskosten

 

2,558

 

2,513

Amortisation von Kerneinlagen immateriellen

 

341

 

363

Virginia Franchise Steueraufwendungen

 

570

 

563

Datenverarbeitungskosten

 

707

 

512

Telekommunikations- und Kommunikationskosten

 

368

 

375

Nettogewinnverlust aus anderen Immobilien

 

71

 

(2)

Honorare

 

1,193

 

1,093

Sonstige Aufwendungen

 

1,735

 

5,061

 

Zinsunverzinsliche Aufwendungen

 

19,852

 

16,290

 

Ertrag vor Ertragsteuern

 

33

 

7,524

Ertragsteueraufwand

 

6

 

1,504

 

Konzerngewinn

 

$ 27

 

$ 6.020

 

Durchschnittliche Bilanzen und Zinsüberschussanalyse

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QTD

 

31. März 2020

 

31. März 2019

Interesse

Interesse

Durchschnittliche

Einkommen/

Ertrag/

 

Durchschnittliche

Einkommen/

Ertrag/

 

Gleichgewicht

Kosten

Rate


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