FICO-Umfrage: 3 von 4 APAC-Banken glauben, dass der Betrug 2019 zunehmen wird

SINGAPUR , –

Highlights:

• 74 Prozent der befragten Banken im asiatisch-pazifischen Raum (APAC) gehen davon aus, dass Betrugsfälle in ihrem Land 2019 moderat oder deutlich zunehmen werden.
• Bei der Priorisierung des Risikomanagements vor dem Komfort der Kunden blockieren mehr als 50 Prozent der APAC-Banken beim ersten Betrugsalarm einfach nur Karten. Nur 6 Prozent halten die Karte offen, während sie versuchen, Betrug beim Kunden zu bestätigen.
• Die Gesamtbetrugsdelikte sind weiterhin der führende Indikator für 80 Prozent der Betrugsabteilungen der APAC-Banken. Nur sechs Prozent der APAC-Banken bewerteten die Kundenzufriedenheit als Nummer eins.

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Laut einer kürzlich durchgeführten Umfrage von FICO rechnen fast drei von vier Banken im asiatisch-pazifischen Raum mit einem Anstieg des Betrugs in ihrem Land im Jahr 2019. Von besonderer Bedeutung sind Transaktionen, die abgeschlossen sind, wenn weder die Karte noch der Karteninhaber physisch anwesend sind (Karte nicht anwesend oder CNP-Betrug) sowie Karten, die von Kriminellen unter falscher Identität entnommen wurden (Antragsbetrug). Diese wurden als die beiden wichtigsten Anliegen sowie als größte Betrugsprobleme für Banken im Jahr 2019 identifiziert.

“Das Volumen und die Geschwindigkeit der Transaktionen wächst in Asien “, sagte Dan McConaghy , Präsident von FICO im asiatisch-pazifischen Raum . „2018 stammten über 50 Prozent der weltweiten Online-Einzelhandelsumsätze aus der Region. Dieses Wachstum im E-Commerce sowie die Bemühungen der Banken, mehr Dienstleistungen zu digitalisieren, haben das Betrugsrisiko verändert. Der Umgang mit einer Fülle von Transaktionen bedeutet, dass KI und maschinelles Lernen für die Aufdeckung von Betrug unerlässlich sind. “

Die Umfrage ergab, dass die Bemühungen, mit den sich ändernden Betrugsmustern Schritt zu halten, weiterhin uneinheitlich sind. Die meisten befragten APAC-Banken verfolgen weiterhin einen vorbeugenden Ansatz, um Betrug zu stoppen. Mehr als 50 Prozent der APAC-Banken blockieren beim ersten Betrugsalarm nach wie vor Karten , eine Rate, die gegenüber der Umfrage von 2017 unverändert bleibt. Im Gegensatz dazu halten 6 Prozent die Karte offen, während sie versuchen, Betrug beim Kunden zu bestätigen. Positiv ist, dass sich diese Zahl verdoppelt hat, seit die gleiche Frage in der vorherigen Umfrage gestellt wurde.

“Der Schutz vor Betrug ist zwar wichtig, aber einige Banken haben immer noch Schwierigkeiten, Prävention und Kundenkomfort in Einklang zu bringen”, sagte McConaghy. „Intelligente Kommunikation ist ein Werkzeug, das Kreditgeber einsetzen können, um eine reibungslose Kundenerfahrung zu bieten. Kunden mit einer automatisierten SMS zu kontaktieren oder anzurufen, um zu überprüfen, ob eine Transaktion echt ist, während sie sich noch in der Kasse befinden, sie in den Schutz ihres Kontos einbezieht und einen positiven Einfluss haben kannEinfluss auf ihren Eindruck von der Bank. “

Interessanterweise messen Banken in der Region ihre Betrugsabteilungen immer noch an anderen Schlüsselwerten als der Kundenzufriedenheit. Die Gesamtbetrugsdelikte sind nach wie vor der führende Indikator für 80 Prozent der APAC-Banken, gefolgt von einem Umsatz von 10 Prozent. Nur sechs Prozent der APAC-Banken stuften die Kundenzufriedenheit als die wichtigste Metrik ein und nur vier Prozent gaben an, dass der Abrieb von Kunden der wichtigste Maßstab ist.

“Die Ergebnisse sind ein wenig überraschend, da die Betrugsraten immer noch relativ niedrig sind, auch wenn sie allmählich ansteigen “, sagte McConaghy. „In entwickelten Märkten, in denen ihre Kreditgeber um den Anteil an Brieftaschen konkurrieren, wird der Kundenerlebnis immer wichtiger. Potentiell sehen wir in einigen Organisationen, dass die Betrugsabteilung ein eher leiser Betrieb ist. Mit dem steigenden Betrugsniveau wird sich jedoch die zunehmende Abwanderung von Kunden wahrscheinlich auf die Prioritäten der Banken verlagern. “

54 Prozent der befragten Banken gaben an, dass der Betrug 2019 moderat ansteigen wird, während 20 Prozent einen deutlichen Anstieg verzeichnen würden.

Identitätsdiebstahl blieb auch für vier von zehn Banken eine zentrale Priorität. Die letztjährige Umfrage ergab, dass bei einer von fünf Banken die Zahl der betrügerischen Kreditkartenanträge zwischen fünf und zehn Prozent lag.

“Angesichts der zunehmenden Akquisition digitaler Kunden und der Zunahme kompromittierter Daten durch Cyberangriffe in APAC nimmt die Exposition in diesem Bereich zu”, sagte McConaghy. In einem kürzlich veröffentlichten Bericht heißt es, dass APAC für 35,9% der weltweiten Cybersecurity-Ereignisse und bis zu 27,2% der weltweit gefährdeten Datensätze verantwortlich ist. Die tatsächlichen Zahlen könnten jedoch viel höher sein, da die meisten Länder in Südostasien keinen obligatorischen Bericht über Datenverletzungen verlangen, was bedeutet, dass Betrüger mit identitätsbasierten Daten besser ausgestattet sind als je zuvor. ”

Auf dem jährlichen FICO Asia Pacific Fraud Forum in Bali, Indonesien, hat FICO 50 Führungskräfte von Finanzinstituten aus der gesamten Region befragt.

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